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河南清水源科技股份有限公司關于開展資產(chǎn)池業(yè)務的公告 2022年3月7日 (節(jié)選)

為滿足公司經(jīng)營發(fā)展及融資需求，公司、全資子公司及控股子公司擬與合作銀行浙商銀行股份有限公司開展資產(chǎn)池業(yè)務，即期質(zhì)押票據(jù)等余額不超過1億元人民幣，業(yè)務期限內(nèi)，該額度可循環(huán)使用。該事項尚需提交股東大會審議。具體情況如下： 

一、資產(chǎn)池業(yè)務情況概述

1、業(yè)務概述

資產(chǎn)池是指協(xié)議銀行為滿足企業(yè)或企業(yè)集團統(tǒng)一管理、統(tǒng)籌使用所持金融資產(chǎn)需要，對其提供的資產(chǎn)管理與融資服務等功能于一體的綜合金融服務平臺，是協(xié)議銀行對企業(yè)提供流動性服務的主要載體。

資產(chǎn)池業(yè)務是指協(xié)議銀行依托資產(chǎn)池平臺對企業(yè)或企業(yè)集團開展的金融資產(chǎn)入池、出池及質(zhì)押融資等業(yè)務和服務的統(tǒng)稱。

資產(chǎn)池入池資產(chǎn)包括不限于企業(yè)合法持有的、協(xié)議銀行認可的存單、承兌匯票、信用證、理財產(chǎn)品、應收賬款等金融資產(chǎn)。

資產(chǎn)池項下的票據(jù)池業(yè)務，可對承兌匯票進行統(tǒng)一管理、統(tǒng)籌使用，向公司提供的集票據(jù)托管和托收、票據(jù)質(zhì)押融資、票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)代理查詢、業(yè)務統(tǒng)計等功能于一體的票據(jù)綜合管理服務。

2、合作銀行

本次擬開展資產(chǎn)池業(yè)務的合作銀行為浙商銀行股份有限公司。公司與浙商銀行股份有限公司無關聯(lián)關系。

3、業(yè)務主體

公司、全資子公司及控股子公司：濟源市清源水處理有限公司、清水源（上海）環(huán)保科技有限公司、濟源市思威達環(huán)保科技有限公司、河南同生環(huán)境工程有限公司。

4、業(yè)務期限

本次資產(chǎn)池業(yè)務的開展期限自股東大會審議通過之日起12個月，具體業(yè)務開展期限以銀行最終審批期限為準。

5、實施額度

公司、全資子公司及控股子公司共享不超過1億元人民幣的資產(chǎn)池額度，即用于與合作銀行開展資產(chǎn)池業(yè)務的即期質(zhì)押票據(jù)等余額不超過1億元人民幣，業(yè)務期限內(nèi)，該額度可循環(huán)使用。

6、業(yè)務擔保方式

在風險可控的前提下，公司、全資子公司及控股子公司為資產(chǎn)池的建立和使用可采用最高額質(zhì)押、一般質(zhì)押、存單質(zhì)押、票據(jù)質(zhì)押、保證金質(zhì)押等方式。公司、全資子公司及控股子公司之間可以互相擔保，也可為自身提供擔保。 

二、資產(chǎn)池業(yè)務對公司的影響、風險以及風險控制

1、對公司的影響

隨著公司、全資子公司及控股子公司業(yè)務的發(fā)展，使用票據(jù)進行結算的客戶、供應商增加，公司、全資子公司及控股子公司持有一定量的未到期銀行承兌匯票。

（1）收到商業(yè)匯票后，公司、全資子公司及控股子公司可以通過資產(chǎn)池業(yè)務將應收票據(jù)統(tǒng)一存入?yún)f(xié)議銀行進行集中管理，由銀行代為辦理保管、托收等業(yè)務，可以減少公司、全資子公司及控股子公司對商業(yè)匯票管理的成本；

（2）公司、全資子公司及控股子公司可以利用資產(chǎn)池尚未到期的存量商業(yè)匯票作質(zhì)押開具不超過質(zhì)押金額的商業(yè)匯票，用于支付供應商貨款等經(jīng)營發(fā)生的款項，有利于減少貨幣資金占用，提高流動資產(chǎn)的使用效率，實現(xiàn)股東權益的最大化；

（3）開展資產(chǎn)池業(yè)務，可以將公司、全資子公司及控股子公司的應收票據(jù)和待開應付票據(jù)統(tǒng)籌管理，減少公司、全資子公司及控股子公司資金占用，優(yōu)化財務結構，提高資金利用率，實現(xiàn)票據(jù)的信息化管理。

2、主要風險

公司、全資子公司及控股子公司開展資產(chǎn)池、票據(jù)池業(yè)務，應收票據(jù)和應付票據(jù)的到期日期不一致的情況會導致托收資金進入公司向合作銀行申請開據(jù)商業(yè)匯票的保證金賬戶，對公司資金的流動性有一定影響。公司可以通過用新收票據(jù)入池置換保證金方式解除這一影響，資金流動性風險可控。

公司以進入資產(chǎn)池的金融資產(chǎn)（票據(jù)）作質(zhì)押，公司、全資子公司及控股子公司的擔保額度為資產(chǎn)池質(zhì)押額度，金融資產(chǎn)（票據(jù)）對該項業(yè)務形成了初步的擔保功能，若所質(zhì)押擔保的金融資產(chǎn)（票據(jù)）額度不足，合作銀行會要求公司追加擔保。

3、風險控制

公司、全資子公司及控股子公司與合作銀行開展資產(chǎn)池業(yè)務后，公司將安排專人與合作銀行對接，建立臺賬、跟蹤管理，及時了解到期票據(jù)托收解付情況和安排公司新收票據(jù)入池，保證入池的票據(jù)的安全和流動性。內(nèi)部審計部門負責對資產(chǎn)池業(yè)務開展情況進行審計和監(jiān)督。獨立董事、監(jiān)事會有權對公司資產(chǎn)池業(yè)務的情況進行監(jiān)督和檢查，因此此次資產(chǎn)池業(yè)務的風險可控。